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如何快速提升股票投资能力?

股票知识 admin 42浏览

到底是学炒股还是投资?

1 首先你要搞清楚,炒股和股票投资是二码事。

如果你用炒股的思维你就走进了死胡同,炒股之所以不能长期取胜,是因为它类似于赌博。

有人通过赌博成为富翁吗?也许有,但是只要他不离开赌桌,必定会输光,即使赌神也是一样的结局。

也许你认为我瞎说,看过《股票作手回忆录》吗?听过利佛莫尔这个人吗?他应该是股票历史上最有天赋,最厉害的投机份子,厉害到什么程度?在他二十岁之前就已经让所有的股票交易所害怕他了,一律禁止他进入交易大厅,他向上帝一样把股市当成了提款机,他确实就是神一样的存在。

但结果呢?他中年一败涂地,穷困潦倒。

如此百年一遇的奇才,炒股的结局也是一样。

中国股民的血泪史更证明了这一点,无数的股民穷尽一生去探寻股票涨跌背后的秘密,本质上和寻找葵花宝典练就绝世神功,战胜搏击高手一样不靠谱。

炒股最致命的地方在于它并非一个有规律的事情,不是你通过努力就能改变的,因为去预测短时间股价的涨跌超出了人类的能力范围,它是一种随机性事件。

但是股票投资是一门技能,既能是技能,就可以学会。

炒股和股票投资是二码事

2 下面这个事实也许可以让你对股票投资有更多的信心

来自于彼得林奇著作《战胜华尔街》的一个案例,一个老师带着一群中学生,在二年的时间内取得了70%的收益率,超过同期标普500指数26%,而且还超过了99%的基金经理。

请相信,一群学生能做到的事情,你也可以做到。

绝大部分人不相信,这是因为他们把炒股看得太神秘了,确实,无数的媒体把那些金融专业人士吹到天上去了,以至于大多数认为普通人和他们无法相提并论。

但事实恰恰相反,专业基金经理并非不可战胜。

世界上任何事情,都有一个“二八法则”,既做20%的事情,可以达成80%的效果

普通投资者如何成为股票高手

二 普通投资者如何进阶成为高手?

1 把股票当成存银行

你要先明白股市里赚钱来自几块:

(1)公司盈利带来的钱,这是最大的一块,也是最稳定的一块,投资者就应该追求这一块的回报。

(2)别人口袋里的钱,也就是散户亏损的钱,但是这一部分钱并不可靠,今天赚了明天可能就会亏回去,所以把他当成是意外之财。意思是说有时候公司的市盈率会高的离谱,远远大于它本来的价值,这个时候其实你已经把未来几年的利润提前拿到了,这就是意外之财。

我把这一条放在第一位,因为如果你能做到这一点,你立刻就能战胜90%的投资者,当然你还要辅助一个简单的原则:选择一个好公司

绝大部分人可以做到把钱放在银行里几年,十年不动,你不会天天去看利息的变化,并且一点都不担心,但是绝大部分人买股票却做不到,核心原因是银行保证了你本金的安全。

所以关键问题是找到一个同样能保证你本金在长时间内安全的股票,然后时间会发挥它的魔力。

假如有一个人在1926年投入1000美元买标准普尔500,到1969年会变成2550万美元,这中间经过了43年。

这就是时间的魔力,只要你能做到长期持有,时间就会帮你成为富人,背后的原理也非常简单,那就是复利效应。

但是炒股却享受不到时间的复利效应,反而会成为你的敌人。

股价短期波动不可预测,但长期必定是上涨趋势,比如沪深300年平均上涨11%,但是可能连续2年下跌,所以时间非常关键。

具体时间持有多长时间?5年以上吧,所以必须是闲钱投资,如果放不了5年,那么你就别投资股票了。

在市盈率20倍以下买入

2 只在市盈率20倍以下买入,只买蓝筹白马股

第一个要素必须买好公司

什么是好公司?类似格力,茅台,平安,招行这样的行业龙头就是好公司。他们经过了时间的检验,行业地位稳定,增长虽然不会爆发但也稳定。

他们有破产的危险吗?有,但是并不大,因为另外一个空调品牌取代格力,另外一个白酒品牌取代茅台的概率并不高,至少5年,10年内概率不大。

第二个要素是必须买的便宜

炒股亏损90%的原因是买贵了,为了判断一个公司值多少钱也许你要学习很多股票知识,如果你没有时间,那你记住一个最简单的指标,只在20倍市盈率以下的买入。

也许很多的时间你买不到,那就不买,学会等待。股市的机会多的是,总会有大跌的时候,股灾的时候,在那样的时刻来的时候,你需要的是克服心理恐惧大胆买入,你就成功了一大半,接下来要做的就是继续等待。

3 做好资产配置

中国股民有个奇葩的地方,要不就不炒股,要不就把所有的资金都放在股市,这是极大的错误,正确的方式是做好资产的配置。

资产配置的意义在于风险的分散,没有谁能保证股票一定赚,有5支足可以分散风险,而且大类资产之间的风格是隔几年切换的,所以资产配置很重要。

把你的钱分成二个部分:基金和股票各分配50%的资金,基金就是一个股票包,可以买3到5支,股票也是一样。

可以比这个数少,但是不能多,原因很简单,多了你就分散了精力,你会变得心浮气躁。

买基金不需要你估值,买入长期持有就可以。现在确定的是创业板指数基金和中证500指数基金可以买。

4 在股市大跌的时候大量买入

每一次暴跌就是大赚的机会,当股票的市盈率低于历史平均市盈率50%的时候,开始买入,一定记住不可一把把你的资金买完了,用50%的资金入场,剩下的每次下跌5%,就增加10%的投资。

当你把手里的钱全部买完后,股价会跌到历史水平的25%以下,这样的价格就类似于200元以内买茅台,你根本不需要担心风险。

买自己熟悉的股票

5 最后一个绝招

只买自己熟悉的股票

我看过成百上千炒股的人,他们生活中非常精明,但是一到股市里就变成了傻子,为什么会这样?

二个原因:

(1)投机导致他们心态失衡,不淡定了,想想生活中那些亏损的,大部分都是想赚快钱,无法克制人性中贪婪;

(2)因为贪婪怕失去机会,导致买入了他们根本看不到的股票,失去了判断力,只能求助于他人,所以变成了傻子。

在生活中有二个人向你借钱,你会借给你知根知底的熟人,还是完全不认识的陌生人?

只有傻子才会把钱借给不认识的人,但人们却以在股市里买了自己完全不熟悉的股票为荣,这是人性的虚荣在作怪。

你熟悉的人你可以做出判断,你熟悉的股票好不好你也看的出来,这是朴素的道理。

今天我说的其实大家都懂,只是做不到,因为投资到了一定的境界,并非技能,而是品格。

在股票投资中,最重要的品格就是耐心。

耐心的另外一个说法是懂得吃亏。

懂得吃亏

不去占他人便宜,本质就是牺牲短期的利益,克制自己当下的欲望。

这样的人必定是大受欢迎,很多人找他合作,最后他的机会和资源必定比别人多的多,成功的机会也比一般人多的多。

所以就是我想对一个普通投资者想说的,并没有任何的秘籍,也许你不会同意我的观点,尤其是一些老股民,但是记住大道至简,拳击高手并没有花里胡哨的招式,但是却可以把所谓的武功高手打得满地找牙。

在股市里也是如此!

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